建信天添益貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新
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建信天添益貨幣市場基金(A類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期:2021年9月15日
送出日期:2021年9月30日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產品概況
基金簡稱 建信天添益貨幣 基金代碼 003391
下屬基金簡稱 建信天添益貨幣A 下屬基金代碼 003391
基金管理人 建信基金管理有限責任公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年10月18日 上市交易所及上市日期 - -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 陳建良 開始擔任本基金基金經理的日期 2016年10月18日
證券從業日期 2007年6月30日
基金經理 先軻宇 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年1月25日
證券從業日期 2012年9月1日
基金經理 于倩倩 開始擔任本基金基金經理的日期 2018年3月26日
證券從業日期 2008年6月2日
二、 基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細情況
投資目標 在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現穩定的、超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金將投資于以下金融工具: 1、現金; 2、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單; 3、剩余期限在397P天以內(含397+天)的債券、資產支持證券、非金融企業債務融資工具; 4、法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采取個券選擇策略、利率策略等積極投資策略,在嚴格控制風險的前提下,發
掘和利用市場失衡提供的投資機會,實現組合增值。 1、資產配置策略 基金根據宏觀經濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化等的綜合判斷,并結合各類資產的流動性特征、風險收益、估值水平特征,決定基金資產在債券、銀行存款等各類資產的配置比例,并適時進行動態調整。 2、個券選擇策略 在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。 3、利率策略 通過全面研究GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變量,分析宏觀經濟運行的可能情景,并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上,預測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。 4、利用短期市場機會的靈活策略 5、資產支持證券投資策略
業績比較基準 七天通知存款利率(稅前)
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金,基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來/最近十年(孰短)基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注:基金的過往業績不代表未來表現。
基金合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈值增長率。
三、 投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取:
贖回費
本基金在特殊情況下,將會征收1%的強制贖回費用,具體要求請見《招募說明書》。
(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除:
費用類別 收費方式/年費率
管理費 0.15%
托管費 0.07%
銷售服務費 0.01%
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用、會計師費、律師費和訴訟費,基金份額持有人大會費用,基金的證券交易費用,基金的銀行匯劃費用,基金的開戶費用、賬戶維護費用,按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用
注:本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負,按實際發生額從基金資產扣除。
四、 風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金類型為契約型開放式,基金規模將隨著基金投資者對基金份額的申購和贖回而波動,基金投
資者的連續大量贖回申請產生的倉位調整可能使資產難以按照預先期望的成交價格變現而導致基金的投資
組合流動性不足;或者投資組合持有的證券由于外部環境影響或基本面發生重大變化而導致流動性降低,
造成基金資產變現的損失,從而產生流動性風險。
2、在實際運用各類流動性風險管理工具時,投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響,
基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作,全面保障投資者的合法權益。
3、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動,同時也影響到證券市場資金供求狀
況。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
(二) 重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內更新,其他信息發生變更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后,如需及時、準確
獲取基金的相關信息,敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網站[www.ccbfund.cn][客服電話:400-81-95533]
● 基金合同、托管協議、招募說明書
● 定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
● 每萬份基金凈收益和七日年化收益率
● 基金銷售機構及聯系方式
● 其他重要資料
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